יש לי 120 אלף שקלים פנויים לאן להכניס אותם במשכנתא. נעים מאוד כאן עומר דורון
הבעלים של חברת פשוט משכנתא וסוכן פנסיוני והיום רוצה לשתף אתכם בשאלה שאני נשאל על
ידי לא מעט לקוחות כל שבוע יש לי כסף פנוי ואני רוצה להכניס למשכנתא מה כדאי לי
לעשות אז כאחד שגם מתעסק בעולם המשכנתאות והנדלן וגם עוסק בתחום הפנסיוני והביטוחי
דבר ראשון אני אומר לאנשים בוא נסתכל בראיה רחבה על כל הצרכים הכלכליים שלכם
ובואו נתחיל ונבדוק לפני שאתם מכניסים כסף למשכנתא אתם צריכים את הכסף הזה בשנים
הקרובות. זאת אומרת, אם אתם מתכננים לקנות רכב, לעשות טיול גדול, לצאת לחופשה גדולה,
אתם צריכים לעזור לילדים. אל תכניסו כסף למשכנתא, כי המשכנתא היא עדיין הלוואה
הזולה ביותר. ולכן תשמרו את הכסף הזה אם יש לכם הוצאה מתוכננת בשלוש ארבע שנים
הקרובות. בהנחה ואין לכם הוצאות מתוכננות בשנים הקרובות, אז בואו נתחיל ונבדוק איזה
משכנתא יש לכם. אם יש לכם הלוואה לכל מטרה, בהכרח הייתי אומר לכם תקטינו או תכניסו
אליה כסף אם יש לכם הלוואות לדיור ברוב המקרים אני אגיד לכם כל עוד אתם עומדים ברמה התזרימית אל תכניסו כסף
למשכנתא כי עדיין משכנתא היא הלוואה הזולה ביותר.
לפני מספר ימים פנתה אליי לקוחה שאני עשיתי לה תכנון פיננסי ליוויתי אותה במשכנתא ואני גם מטפל בתיק הביטוחי
והפנסיוני של כל המשפחה ומה שאמרתי אותה לקוחה יש לכם חלק מהמשכנתא כהלוואה לכל מטרה בוא נסגור אותה,
דבר נוסף אין לכם קרן, קרן חירום קרן לבלט"מים, בואו שימו עוד 40,000 שק לקרן של בלט"מים בקרן כספית,
ובעלה הוא גם שכיר שיש לו קרן השתלמות במעמד שכיר והוא גם פתח עוסק פטור אז בואו
נפתח גם קרן השתלמות במעמד עצמאי כי אני יכול להפקיד כסף לקרן השתלמות ולהיהנות מפטור
ממס רווחי הון גם במעמד שכיר וגם במעמד עצמאי אבל מה שמאוד מאוד חשוב זה להסתכל בראייה רחבה
על כל הצרכים שלכם כל הצרכים הכלכליים ולא להתייחס אך ורק למשכנתא או אך ורק להתעסק
בתחום הביטוח או בתחום הפנסיוני אלא לתכלל בצורה נכונה את כל הצרכים הכלכליים שלכם.
אם החזר המשכנתא מכביד לכם אתם רוצים שאני אבדוק לכם את התיק הביטוחי והפנסיוני צרו עימי קשר במספר 170070041
שיהיה שבוע מוצלח ביי ביי.